Titre du cas
Risque zéro : le cas de la mise en place d’un dispositif AML dans un family office
1. Contexte
- Profil du client : Family office aux investissements diversifiés.
- Secteur : Services financiers / investissement.
- Axe de l’opération : Espagne (conformité réglementaire).
2. Le défi stratégique
Un family office devait renforcer son cadre de conformité pour s’aligner sur la stricte réglementation en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux (AML). L’enjeu était de mettre en place un système technologique automatisant la vigilance à l’égard des contreparties, tout en formant l’équipe aux nouvelles procédures.
3. L’architecture de la solution META Channel
Une solution « Compliance 360 » a été conçue ; elle comprenait l’audit des procédures existantes, la sélection et la mise en place d’une plateforme technologique AML et la rédaction du manuel de conformité.
4. Orchestration de l’écosystème : les couches en action
La Couche 2 (Partenaires de référence) a été mobilisée pour déployer nos auditeurs techniques accrédités en AML. La Couche 4 (Technologique) a mis en place la plateforme RegTech d’un partenaire de notre écosystème, qui a automatisé le « Know Your Customer » (KYC) et la surveillance des transactions. La Couche 5 (Juridique de fond) s’est chargée de faire valider l’ensemble du cadre de conformité auprès de l’autorité de contrôle.
5. Capacités stratégiques déployées
- ☐ Connexion institutionnelle
- ☑ Stratégie réglementaire globale
- ☑ Mise en œuvre et technologie
- ☐ Modalité A : mise en œuvre de plateformes existantes (plateforme AML/KYC)
- ☑ Modalité B : développement sur mesure (Bespoke Software)
- ☑ Droit global et conseil juridique intégré
6. Résultats clés
• Dispositif AML mis en place à 100 % et opérationnel en 60 jours.
• Automatisation de 80 % des processus de vigilance, réduisant le risque d’erreur humaine.
• Cadre de conformité validé, qui a passé avec succès une inspection réglementaire ultérieure.
• Protection totale du patrimoine et de la réputation du family office.
